下面是小编为大家整理的2022年度非法集资和非法金融涉众型养老诈骗活动排查整治工作方案,供大家参考。
2 2022 年度非法集资和非法金融涉众型养老诈骗活动排查整治工作方案
以***同志为核心的党中央对老年人特别关心爱护，强调要落实好老年优待政策，维护好老年人合法权益，坚决依法依规从严惩处欺老行为。老人不安则家庭不安，家庭不安则社会不安。老年人的事，再小也是大事。为有效打击整治涉众型养老诈骗行为，切实解决好群众最恨最怨最烦的问题，根据市处非办《2022 年度涉众型养老诈骗活动排查整治工作方案》，结合我县工作安排，现就全面治理以养老为名或以老年人为主要受害群体的非法集资和非法金融活动制定如下工作方案。
一、工作目标
坚持“专项治理、系统治理、依法治理、综合治理、源头治理”工作原则，进一步摸清以养老为名或以老年人为主要受害群体的非法集资活动底数，掌握养老诈骗的种类、动向和苗头等基本情况，同步开展宣传教育、依法打击、整治规范活动，治理侵害老年人合法权益的乱象问题，促进养老事业健康发展，为广大老年人安享幸福晚年营造良好的经济发展和社会稳定环境。
二、组织机构
县处非办成立 2022 年度非法集资和非法金融涉众型养老诈骗活动排查整治工作专班: 组长：
副组长：
成员:各镇分管处置非法集资工作的领导，县处非办、县委政法委、县法院、县公安局经侦支队、县发改局(信用办)、县市场监管局、县税务局、县人行分管领导。
三、排查内容与整治方式
各镇、各有关成员单位要重点排查以“养老服务”“投资养老项目”“销售养老产品”“以房养老”“代办养老保险”“开展养老帮扶”等为名实施诈骗、侵害老年人财产权益的各类违法犯罪活动，特别是未经依法许可或者违反相关规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式向不特定老年人吸收资金的非法集资行为。对发现的相关违法违规行为，要综合处置非法集资、市场监督管理、治安、税务、信用惩戒、金融监管等多种监管手段，运用警示约谈、警告、停业整顿、吊销许可、罚款、没收违法所得、刑事打击、信用惩戒、强制执行等措施，强化风
险联动综合整治，并依法追究非法集资人、违法广告经营者及发布者等相关主体责任。
四、任务分工
排查整治工作由专班牵头，各镇属地主导，行业监管主办，依法依规推进。各镇政府负责辖区范围内非法集资和非法金融涉众型养老诈骗活动的排查，按照属地管理原则，明确负责同志，制定排查方案，全面做好排查。
县委政法委负责协调政法机关依法受理涉嫌非法集资案件，协调解决案件管辖和司法机关争议问题，落实涉法涉诉依法终结制度。
县法院负责依法受理有关行政执法机关提请的强制执行申请，做好有关违法所得的依法清缴工作。
县公安局负责对发现的和相关部门移交的涉嫌非法集资案件进行查处。
县市场监督局负责对一般市场类主体超越经营范围进行养老诈骗、发布非法集资广告资讯信息、从事非法集资活动进行风险排查，落实行政查处职责。
县税务局负责本领域排查并协助相关部门做好涉税违法行为的依法查处。
人行千阳县中心支行负责依法查处本地、外地发行 POS 机及第三方支付机构在本地的违规问题，负责依法查处保险行业有关养老诈骗问题。
五、工作安排
本次排查工作从 4 月 25 日至 9 月 27 日,共分四个阶段进行。
(一)工作准备(4 月 25 日至 5 月 14 日)。制定工作方案，明确各镇、各有关成员单位处置非法集分管领导，配齐配强处非人员力量，建立健全处置非法集工作制度、工作流程等实施细则。
(二)宣传发动(5 月 15 日至 5 月 25 日)。结合防范和处置非法集资宣传月活动，全方位、多领域、广角度开展防范和打击养老领域非法集资宣传。
(三)排查阶段(5 月 26 日至 8 月 26 日)。开展全面排查工作，排查过程中要准确区分违规经营、违法犯罪与改革创新等不同性质问题，对排查出的风险线索予以分类处置。对一般违规行为，采取诫勉谈话，责令限期整改;对有实业和项目支撑、风险可控的涉嫌违法企业，要宣传政策、加强引导，督促其规范经营，立即停止集资行为，妥善化解风险;对涉嫌严重违规、刑事犯罪的企业，依法依规严厉查处。
(四)总结阶段(8 月 27 日至 9 月 23 日)汇总各镇、各有关成员单位养老诈骗查处情况，完善行业监管措施，建立工作长效机制，形成书面工作档案和工作总结，于 9 月 23 日前按档案盒形式报县处非办。
六、工作要求
1.强化组织领导，不折不扣落实县委决策部署。各单位要切实把思想和行动统一到党中央的决策部署上来，严格落实全县打击整治养老诈骗专项行动部署会议精神，做到闻令而动、听令景从，及时组建专班工作队伍，加大人力、物力保障力度，积极开展指导督促和统筹协调，严明专项行动工作纪律要求，以猛药去疴的决心、刮骨疗毒的勇气严厉惩处养老诈骗活动，从严从实从细抓好防风险、保安全、护稳定、促发展各项工作，确保本次行动上下贯通联动一体化落实。
2.分工协作配合，周密制定涉非领域行动方案。要在前期开展防范化解涉非法集资与非法金融活动突出风险维护社会稳定“十清行动”的基础上，重点排查养老诈骗违法活动，明确属地属事责任分工，周密制定包括宣传教育、监测预警、风险排查、线索受理、风险交办、案件查处、信访接待、资金清退、舆情管控等在内的全流程行动方案，确保本次专项行动有力有序，取得实效。
3.深挖违法线索，加大违法行为行政处罚力度。要着力提升涉非领域治理体系和治理能力现代化水平，通过陕西省非法集资监测预警平台排查、接收群众举报、网格化监管、媒体监督等多种渠道，加大对养老诈骗违法线索的全域摸排和深挖力度，坚持举报奖励、重点整治、专项排查相结合，对发现的以养老为名或以老年人为主要受害群体的非法集资和非法金融活动行为依法开展行政处罚，及时向公安机关移交涉嫌刑事犯罪线索。同时，与信用管理部门联动，及时将有关违法违规行为纳入涉非法集资与非法金融活动领域失信人名单，不断加大警示宣教力度，促进全社会形成维护老年人权益的法网屏障。
4.强化机构保障，健全涉众养老诈骗治理机制。要以本次专项行动为契机，全面贯彻落实《防范和处置非法集资条例》，尽快研究解决处非行政执法人员保障问题，明确执法机构“三定”职责，确保从严从快对涉众型养老诈骗行为依法开展行政处罚，建立涉众型养老诈骗活动治理工作长效机制，健全完善行业监管机制和市场准入、备案管理、资金监管、风险预警、重点监控、社会监督等制度，坚决打赢养老诈骗攻坚战、持久战。
5.及时报送信息，形成高效的信息报送工作机制。按照县打击整治养老诈骗专项行动办公室安排，各单位要于每日 9 时前报送前一日工作
动态(包括完成的主要工作、取得的成效、存在问题及意见建议);每周四下午 12 时前，报送本周(上周五至当日)工作信息(工作进展情况、取得的成效、存在问题、下一步措施、意见建议)；9 月 23 日前报送工作总结。